Что такое ETF на золото
Фонд ETF (Exchange Traded Fund) — это инвестиционный фонд, т.е. организация, которая покупает золото и хранит его.
Пай ETF на золото представляет собой ценную бумагу, которая говорит о владении определенной долей в фонде. Данная доля эквивалентна определенному количеству физического золота.
Для инвестирования в золото через ETF вы покупаете долю фонда. Сам фонд на множество таких покупок от разных клиентов покупает и хранит реальное золото.
За хранение фонд берет определенную комиссию, которая уже заложена в цене пая фонда.
Как вложиться в ETF на золото?
Для покупки доли фонда вам нужно открыть брокерский счет. Первоначально нужно выбрать тот ETF, в который будете вкладываться. Далее необходимо поинтересоваться, есть ли у данного конкретного брокера возможность через него купить акции данного фонда. Кроме того нужно среди всех таких брокеров выбрать брокера с минимальной комиссией за приобретение.
При покупке доли фонда кроме денег за акции с вас будет списана комиссия брокера. Акции ETF поступят на ваш брокерский счет и будут отображаться по текущей стоимости.
Достоинства вложения в ETF GOLD
- Нет рисков, связанных с потерей золота. Вложения виртуальны, золото нельзя ни испортить не потерять. Риски кражи практически отсутствуют.
- Можно диверсифицировать вложения — купить ETF в разных валютах, разные тикеры ETF
- Курс пая завязан на курс физического золота. Курс акций фонда максимально отслеживает цену золота на глобальном рынке(LME) и зависит от цены металла на мировых рынках. Например: Популярный ETF на золото FXGD / FinEx Gold ETF отслеживает курс золота LBMA Gold Price PM USD
- Хорошая ликвидность. Паи фонда можно всегда мгновенно продать и получить деньги
Недостатки покупки золотых ETF
- Эмитент акций ETF берет комиссию за услуги фонда. Для примера: FinEx Gold ETF берет комиссию 0,45% годовых за услуги фонда
- При продаже с получением прибыли все равно придется платить налоги на доход
- Акции ETF не могут быть использованы в качестве залога при получении кредитного плеча у брокера
Список крупнейших ETF на золото
Ниже приведен список ETF, которые отслеживают мировую стоимость чистого золота. Возможность приобрести паи выбранного фонда уточняйте у вашего брокера
| Тикер | Название |
| IAU | iShares Gold Trust |
| GLDM | SPDR Gold MiniShares Trust |
| SGOL | Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF |
| BAR | GraniteShares Gold Shares |
| IAUM | iShares Gold Trust Micro ETF of Benef Interest |
| OUNZ | VanEck Merk Gold Trust |
| AAAU | Goldman Sachs Physical Gold ETF |
| UGL | ProShares Ultra Gold |
| DBP | Invesco DB Precious Metals Fund |
| DGP | DB Gold Double Long Exchange Traded Notes |
| DGL | Invesco DB Gold Fund |
| IAUF | iShares Gold Strategy ETF |
| GLL | ProShares UltraShort Gold |
| IGLD | FT Cboe Vest Gold Strategy Target Income ETF |
| PBUG | Pacer iPath Gold Trendpilot ETN |
| BGLD | FT Cboe Vest Gold Strategy Quarterly Buffer ETF |
| DZZ | DB Gold Double Short Exchange Traded Notes |
| DGZ | DB Gold Short Exchange Traded Notes |
| WGLD | Wilshire wShares Enhanced Gold Trust |
| GLD | SPDR Gold Shares |
На московской бирже можно купить лишь следующие ETF на золото:
- FX GD — можно купить в рублях или в долларах. Золото хранится в физических слитках. Подробнее — https://cdn.finex-etf.ru/documents/FXGD/gold_bars/RU/inventory_report_FXGD_lMHDjBc.pdf
- VTBG — Фонд «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» (VTBG ETF). Физическое золото хранится в банке ВТБ. Торгуется в долларах
Вывод:
Вложение в золото через ETF — путь для грамотного инвестора, который хочет диверсифицировать свой портфель. Данный способ является предпочтительным по сравнению с покупкой металла на ОМС.
Здесь нет разницы курсов покупки и продажи, как в случае с банком. Цена золота приближена к мировой цене. Тут применима стратегия — купи и держи.
